스테이킹과 탈중앙화 금융(DeFi - 디파이)

 

코인 용어에 대해 알아보기 시작하다가 디파이와 스테이킹에 대해 알게 되었고 지금부터는 이런 디파이와 스테이킹에 대해 알아보겠습니다.

 

 

1. 스테이킹이란 무엇인가?

스테이킹은 암호화폐 보유자가 블록체인 네트워크의 지분 증명(PoS) 합의 메커니즘에 참여하고 기여에 대한 보상을 받을 수 있도록 하는 프로세스입니다. 채굴자들이 복잡한 수학적 퍼즐을 풀기 위해 경쟁하는 작업 증명(PoW) 시스템과 달리 PoS 시스템은 네트워크를 보호하고 트랜잭션을 검증하기 위해 암호화폐를 보유하고 "스테이킹"하는 유효성 검사기에 의존합니다. 스테이킹 작동 방식에 대한 자세한 설명은 다음과 같습니다. 지분 증명(PoS) 기본 사항: 합의 메커니즘: PoS는 계산 작업에 의존하지 않고 블록체인 상태에 대한 합의를 달성하기 위해 특정 블록체인 네트워크에서 사용하는 합의 메커니즘입니다. 유효성 검사기는 보유하고 있는 암호화폐의 양을 기준으로 새 블록을 생성하고 트랜잭션을 검증하도록 선택되며 담보로 "스테이킹"할 의향이 있습니다. 

 

 

1) 스테이킹 프로세스

- 암호화폐 획득 및 보유

스테이킹에 참여하기 위해서는 개인이 PoS 네트워크에서 사용되는 특정 암호화폐를 획득 및 보유해야 합니다. 이러한 암호화폐는 일반적으로 프로토콜에 스테이킹 기능이 내장되어 있습니다. 스테이킹 지갑 설정: 스테이커는 스테이킹을 지원하는 디지털 지갑을 설정해야 합니다. 이 지갑은 지분 자금을 보유하고 블록체인 네트워크와 상호 작용합니다.

 

- 검증자 또는 위임 선택

스테이커는 자체 검증자 노드를 실행하거나 신뢰할 수 있는 검증자에게 지분을 위임할 수 있습니다. 유효성 검사기는 새 블록 생성, 트랜잭션 유효성 검사 및 네트워크 무결성 유지를 담당합니다. 위임을 통해 스테이커는 자체 하드웨어를 실행하거나 최소 지분 요구 사항을 충족하지 않고도 스테이킹에 참여할 수 있습니다.

 

- 스테이킹 및 자금 잠금

스테이커는 암호화폐를 스테이킹 지갑으로 전송하고 특정 기간 동안 자금을 "잠금"합니다. 잠긴 자금은 담보 역할을 하며 네트워크에 대한 헌신을 보여줍니다.

 

- 합의 및 블록 검증

검증자는 자체 노드 또는 위임 지분을 통해 지분 가중치에 따라 블록을 제안하고 검증합니다. 지분이 높을수록 다음 블록을 생성하기 위해 검증자가 선택될 가능성이 높아집니다.

 

- 블록 보상 및 페널티

검증자와 스테이커는 합의 과정에 참여함으로써 추가 암호화폐 형태로 보상을 받습니다. 보상은 일반적으로 보유 지분에 비례하여 분배됩니다. 그러나 유효성 검사기가 악의적이거나 부정직하게 행동하면 스테이크 자금의 일부를 잃는 것과 같은 처벌을 받을 수 있습니다.

 

- 언스테이킹 및 출금

네트워크의 규칙에 따라 스테이커가 스테이킹한 자금을 출금하기 전에 대기 기간이 있을 수 있습니다. 이 대기 기간은 네트워크의 보안과 안정성을 보장하기 위해 고안되었습니다. 대기 기간이 지나면 스테이커는 자금을 언스테이킹하고 일반 지갑으로 다시 옮길 수 있습니다.

 

2) 스테이킹의 이점

- 소극적 소득

스테이킹은 암호화폐 보유자가 블록체인 네트워크에 참여하여 소극적 소득을 얻을 수 있는 기회를 제공합니다. 스테이커는 새로 발행된 코인이나 거래 수수료 형태로 보상을 받을 수 있습니다.

 

- 네트워크 참여

스테이킹을 통해 개인은 검증자가 되거나 신뢰할 수 있는 검증자에게 지분을 위임함으로써 블록체인 네트워크의 보안 및 분산화에 적극적으로 기여할 수 있습니다.

 

- 낮은 에너지 소비

상당한 계산 능력과 에너지 소비가 필요한 PoW 시스템과 달리 PoS 시스템은 일반적으로 계산 작업보다 지분에 의존하기 때문에 더 에너지 효율적입니다.

 

 

2. 디파이란 무엇인가?

Decentralized Finance의 줄임말인 DeFi는 탈중앙화 기술, 특히 블록체인과 스마트 계약을 사용하여 전통적인 금융 시스템과 서비스를 재창조하는 것을 목표로 하는 금융 세계의 혁명적인 움직임을 말합니다. DeFi 플랫폼을 통해 개인은 은행, 중개인 또는 중앙 기관과 같은 중개자 없이 다양한 금융 상품 및 서비스에 액세스할 수 있습니다. DeFi에 대한 자세한 설명은 다음과 같습니다.

 

1) DeFi의 원리

- 탈중앙화

DeFi 애플리케이션은 분산 네트워크, 주로 블록체인을 기반으로 구축되며 단일 주체나 기관이 플랫폼을 완전히 제어할 수 없습니다. 대신 의사 결정 및 거버넌스가 네트워크 참여자 간에 분산됩니다.

 

- 투명성

DeFi 플랫폼은 거래, 프로토콜 및 계약을 포함한 금융 활동에 대한 투명하고 개방적인 액세스를 제공합니다. 모든 상호 작용은 블록체인에 기록되어 공개적으로 검증할 수 있습니다.

 

- 포괄성

DeFi는 위치, 경제적 배경 또는 기존 은행 서비스에 대한 액세스와 상관없이 인터넷 연결이 있는 모든 사람에게 금융 서비스를 제공하는 것을 목표로 합니다. 장애물을 제거하고 개인이 독립적으로 재정을 관리할 수 있도록 권한을 부여하는 것을 목표로 합니다.

 

- 상호 운용성

DeFi 프로토콜은 상호 운용이 가능하도록 설계되어 서로 다른 애플리케이션이 원활하게 통합되고 상호 작용할 수 있도록 하여 강력하고 상호 연결된 금융 생태계를 만듭니다.

 

2) DeFi의 핵심 기능 및 서비스

- 탈중앙화 거래소(DEX)

DEX는 중앙화 거래소 없이 디지털 자산의 P2P 거래를 용이하게 합니다. 이를 통해 사용자는 지갑에서 직접 암호화폐를 거래할 수 있으므로 개인 정보 보호, 통제력이 향상되고 중개자에 대한 의존도가 낮아집니다.

 

- 대출 및 차용

DeFi 플랫폼은 사용자가 디지털 자산을 빌려 이자를 얻거나 담보로 자산을 빌릴 수 있는 대출 및 차용 서비스를 제공합니다. 스마트 계약은 대출 프로세스를 자동화하여 기존 금융 기관의 필요성을 제거합니다.

- Stablecoins

Stablecoin은 안정적인 가치를 유지하도록 설계된 암호화폐로, 종종 미국 달러와 같은 화폐 통화에 고정됩니다. 그들은 안정성을 제공하고 DeFi 생태계 내에서 교환 및 가치 저장 매체 역할을 합니다.

 

- Yield Farming

유동성 채굴이라고도 알려진 Yield Farming은 보상과 교환하여 탈중앙화 플랫폼에 유동성을 제공하는 것입니다. 사용자는 유동성 풀에 자산을 잠그고 플랫폼의 유동성에 기여하는 인센티브로 추가 토큰을 얻습니다.

 

- 자산 관리

DeFi 플랫폼은 디지털 자산을 관리하고 투자하는 서비스를 제공합니다. 사용자는 프로그래밍 가능한 규칙을 사용하여 토큰화된 투자 펀드, 자동화된 포트폴리오 재조정 및 기타 투자 전략에 참여할 수 있습니다.

 

- 보험

DeFi 프로토콜은 또한 사용자가 스마트 계약 실패, 해킹 또는 기타 예기치 않은 이벤트와 같은 위험으로부터 자산과 투자를 보호할 수 있는 분산형 보험 플랫폼을 제공합니다.

 

3) DeFi의 이점

- 접근성

DeFi 플랫폼은 인터넷 연결이 있는 모든 사람이 접근할 수 있으며 전 세계적으로 은행이 없거나 은행이 없는 인구에게 금융 서비스를 제공합니다.

 

- 중개자 제거

DeFi는 블록체인 기술을 활용하여 은행이나 중개인과 같은 중개자의 필요성을 없애 비용을 절감하고 효율성을 높이며 P2P 거래를 가능하게 합니다.

 

- 투명성 및 보안

블록체인의 트랜잭션은 투명하고 변경 불가능하므로 보안을 강화하고 사기 또는 조작 가능성을 줄입니다.

 

- 금융 권한 부여

DeFi는 개인의 손에 직접 금융 자산 및 의사 결정 권한을 부여하여 자금을 관리하고 소극적 소득을 얻고 탈중앙화된 금융 시스템에 참여할 수 있도록 합니다.